§ 02·01Mười năm góp đều
120 kỳ góp, mỗi kỳ 2 triệu, xếp thành 10 cột theo năm (minh hoạ).
Bản mẫu concept — Trầm Tích là quỹ giả định, số liệu minh hoạ.Thiết kế bởi ZOEY TECH LAB
§ 01 · Quỹ mở cân bằng · Hoàn Kiếm, Hà Nội
Trầm Tích
Góp đều mỗi tháng từ 100.000đ vào một danh mục nửa cổ phiếu, nửa trái phiếu — và nhìn thấy cả những năm đi xuống.
§ 02·02Một kỳ góp
Mỗi xu là 2 triệu, trích tự động ngày 5 hằng tháng từ tài khoản ngân hàng.
§ 02·03Năm đầu tiên
12 xu xoè ra: 24 triệu tiền góp, phí mua 0%.
§ 02·04Năm đi xuống
Cột năm thứ tư thấp hơn năm thứ ba, NAV minh hoạ giảm 11%.
Kết quả quá khứ không bảo đảm kết quả tương lai.
§ 02·05Cột của bạn
240 triệu tiền góp sau 10 năm; giá trị cuối kỳ có thể cao hơn hoặc thấp hơn (minh hoạ).
§ 02 · Mười năm, số liệu minh hoạ
Không phải năm nào cũng cao hơn năm trước
| Năm | Tiền góp | Giá trị (minh hoạ) | So năm trước |
|---|---|---|---|
| Năm 1 | 24 tr | 25 tr | — |
| Năm 2 | 48 tr | 51 tr | ↑ cao hơn |
| Năm 3 | 72 tr | 80 tr | ↑ cao hơn |
| Năm 4 | 96 tr | 72 tr | ↓ thấp hơn |
| Năm 5 | 120 tr | 104 tr | ↑ cao hơn |
| Năm 6 | 144 tr | 139 tr | ↑ cao hơn |
| Năm 7 | 168 tr | 131 tr | ↓ thấp hơn |
| Năm 8 | 192 tr | 168 tr | ↑ cao hơn |
| Năm 9 | 216 tr | 205 tr | ↑ cao hơn |
| Năm 10 | 240 tr | 247 tr | ↑ cao hơn |
Số liệu minh hoạ cho người góp 2 triệu mỗi tháng, không phải kết quả thực của quỹ. Kết quả quá khứ không bảo đảm kết quả tương lai.
§ 03
Ba cách bỏ tiền vào cùng một danh mục
Cùng một quỹ, cùng NAV mỗi ngày. Khác nhau ở nhịp góp và cách rút.
A
Mua một lần
từ 100.000đ
Đặt lệnh mua bất kỳ ngày làm việc nào, khớp theo NAV của ngày giao dịch kế tiếp. Hợp với khoản thưởng Tết, tiền tiết kiệm đã có quỹ dự phòng.
B
Đầu tư định kỳ hằng tháng
từ 500.000đ/tháng
Ngân hàng trích tự động ngày 5 mỗi tháng. Tháng giá cao mua được ít chứng chỉ quỹ, tháng giá thấp mua được nhiều — không cần đoán thời điểm.
C
Kế hoạch hưu trí tự nguyện
góp hằng quý
Góp mỗi quý, có thể kèm phần đóng góp của công ty cho nhân viên. Danh mục giống quỹ chính, sao kê riêng cho mục tiêu hưu trí.
| A · Mua một lần | B · Đầu tư định kỳ hằng tháng | C · Kế hoạch hưu trí tự nguyện | |
|---|---|---|---|
| Thời gian giữ | Linh hoạt | Khuyên từ 3 năm | Đến tuổi nghỉ hưu |
| Phí bán | Theo bảng phí bán, tính từ ngày mua | Mỗi kỳ góp tính thời gian giữ riêng | Rút trước hạn theo điều khoản kế hoạch |
| Cách rút | Bán một phần hay toàn bộ, tiền về 3–5 ngày làm việc | Tạm ngưng hoặc dừng trích bất kỳ tháng nào, không mất phí | Nhận một lần hoặc chia nhiều kỳ khi nghỉ hưu |
§ 04
Quỹ giữ gì, tính đến tuần này
Báo cáo danh mục công bố mỗi tuần; bảng dưới là bản minh hoạ của báo cáo đó.
0 tỷ đồng
quy mô quỹ
minh hoạ
0
nhà đầu tư cá nhân
minh hoạ
0
cổ phiếu trong danh mục
cân lại mỗi quý
1,5%
phí quản lý mỗi năm
đã trừ vào NAV
Phân bổ tài sản
| Cổ phiếu niêm yết28 doanh nghiệp, mỗi mã tối đa 6% | 50% |
|---|---|
| Trái phiếuChính phủ và doanh nghiệp có tài sản bảo đảm | 42% |
| Tiền gửi ngân hàngKỳ hạn dưới 12 tháng, để đáp lệnh bán | 8% |
Cân lại tỉ trọng mỗi quý: phần nào lệch quá 5 điểm so với 50/50 thì bán bớt phần tăng, mua thêm phần giảm.
10 khoản đầu tư lớn nhất
| # | Khoản đầu tư | Loại | Tỉ trọng |
|---|---|---|---|
| 01 | Trái phiếu Chính phủ kỳ hạn 10 năm | Trái phiếu | 9,4% |
| 02 | Ngân hàng thương mại cổ phần (1) | Cổ phiếu | 5,8% |
| 03 | Trái phiếu Chính phủ kỳ hạn 5 năm | Trái phiếu | 5,1% |
| 04 | Bán lẻ điện máy, tiêu dùng | Cổ phiếu | 4,6% |
| 05 | Ngân hàng thương mại cổ phần (2) | Cổ phiếu | 4,2% |
| 06 | Trái phiếu doanh nghiệp điện | Trái phiếu | 3,9% |
| 07 | Thép xây dựng | Cổ phiếu | 3,5% |
| 08 | Bất động sản khu công nghiệp | Cổ phiếu | 3,1% |
| 09 | Sữa và thực phẩm | Cổ phiếu | 2,8% |
| 10 | Công nghệ thông tin, viễn thông | Cổ phiếu | 2,6% |
Tên khoản đầu tư để ở dạng ngành; tỉ trọng tính trên tài sản ròng của quỹ (minh hoạ).
“Mỗi lớp đá là một năm. Có lớp mỏng, có lớp dày — vách đá vẫn cao dần.”
§ 05
Năm bước, từ CCCD tới sao kê đầu tiên
Làm trên điện thoại; chuyên viên gọi lại nếu bài khảo sát cho thấy quỹ không hợp với bạn.
- 01
Mở tài khoản trực tuyến
Chụp CCCD gắn chip và khuôn mặt trên điện thoại, xong trong 10 phút.
10 phút
- 02
Khảo sát khẩu vị rủi ro
12 câu về thu nhập, thời gian đầu tư, mức giảm bạn chịu được. Kết quả cho biết quỹ cân bằng có hợp với bạn không.
12 câu
- 03
Chuyển tiền vào tài khoản của quỹ
Tiền vào tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát, không qua tài khoản của công ty hay của chuyên viên.
ngân hàng giám sát
- 04
Lệnh khớp theo NAV
Lệnh đặt trước 14:40 khớp theo NAV của ngày giao dịch kế tiếp. Bạn biết số chứng chỉ quỹ nhận được sau khi khớp.
T+1
- 05
Sao kê và báo cáo
Sao kê tháng và báo cáo danh mục tuần gửi qua email, viết ít thuật ngữ, có bảng 10 khoản đầu tư lớn nhất.
mỗi tuần
Báo cáo danh mục tuần: một trang, 10 khoản lớn nhất, tỉ trọng cổ phiếu và trái phiếu, NAV đầu và cuối tuần.
§ 06
Ba nhà đầu tư, ba nhịp góp
Tên viết tắt theo đề nghị của người nói; lời kể không phải lời hứa về lợi nhuận.
“Tôi làm sổ sách cả ngày nên thích nhất là sao kê đọc ra được: tháng này góp bao nhiêu, mua được bao nhiêu chứng chỉ, giá mỗi chứng chỉ là bao nhiêu.”
Chị L.P. · Kế toán, phường Cầu Giấy · góp 2 triệu/tháng từ năm 2021
“Chuyên viên nói trước là quỹ có năm giảm, còn chỉ cho xem năm nào. Đến lúc thị trường đỏ thật, tôi không bán vội — vì đã biết chuyện đó có thể xảy ra.”
Anh T.Đ. · Kỹ sư cầu đường, phường Long Biên · đầu tư định kỳ từ năm 2020
“Báo cáo danh mục tuần chỉ một trang, ít chữ chuyên môn. Tôi đọc trong lúc chờ con tan học và hiểu quỹ đang giữ gì.”
Cô N.H. · Giáo viên, phường Ba Đình · mua một lần và góp thêm mỗi quý
§ 07
Biểu phí, và một buổi gặp 30 phút
Chuyên viên giải thích bảng phí, bài khảo sát rủi ro và Bản cáo bạch. Không bán sản phẩm khác trong buổi gặp.
| Phí muamọi khoản mua | 0% |
|---|---|
| Phí bán — giữ dưới 12 thángtính trên giá trị bán | 1% |
| Phí bán — giữ 12 đến 24 thángtính trên giá trị bán | 0,5% |
| Phí bán — giữ từ 24 thángtính trên giá trị bán | 0% |
| Phí chuyển đổi giữa các quỹcùng công ty quản lý | 0,3% |
| Phí quản lýđã trừ vào NAV mỗi ngày | 1,5%/năm |
Thuế thu nhập cá nhân 0,1% trên giá trị bán được khấu trừ tự động khi bán chứng chỉ quỹ.
Bạn chọn: Thứ Ba 12:15Thứ Năm 18:00Thứ Bảy 9:00, tại văn phònggọi video, 30 phút, không mất phí.
Gửi lịch hẹn qua Zalo§ 08
Bảy câu trước khi góp đồng đầu tiên
Tiền gửi có lãi suất cố định; quỹ mở đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu nên giá trị lên xuống mỗi ngày và có thể lỗ vốn.
Có. Giá chứng chỉ quỹ có thể thấp hơn giá bạn mua, nhất là khi phải bán trong năm thị trường đi xuống.
Đặt lệnh bán trước 14:40 ngày giao dịch, tiền về tài khoản ngân hàng trong 3–5 ngày làm việc.
Là số liệu minh hoạ để giải thích cách góp định kỳ; kết quả quá khứ không bảo đảm kết quả tương lai.
Tài sản của quỹ lưu ký tại một ngân hàng giám sát độc lập, tách khỏi tài sản của công ty quản lý quỹ.
Khi bán chứng chỉ quỹ, thuế thu nhập cá nhân 0,1% trên giá trị bán được khấu trừ tự động.
Không nên. Chuyên viên khuyên giữ quỹ dự phòng 3–6 tháng chi tiêu trước khi đầu tư.
§ 09 · Liên hệ
Hỏi trước khi góp
Zalo 0900 000 331- Điện thoại
- 0900 000 331
- Văn phòng
- Phường Hoàn Kiếm, Hà Nội
- Giờ mở cửa
- 8:30–17:30 thứ Hai đến thứ Sáu · thứ Bảy hẹn trước
