IHàng cột
48 chuyên viên, mỗi người phụ trách tối đa 40 gia đình.
IIBước vào
Phòng khách riêng ở phường Hoàn Kiếm, hẹn trong 48 giờ.
IIIMở ra
Tiền gửi, đầu tư, bảo hiểm, chuyển giao trong một bản tổng hợp mỗi quý.
IVNhiều thế hệ
212 gia đình đã lập kế hoạch chuyển giao tài sản.
IDanh mục
Gia đình không phải gặp năm phòng ban. Chuyên viên phụ trách giữ cả năm việc, gọi luật sư hay công ty quản lý quỹ đối tác vào khi cần, và ghi tất cả vào một bản tổng hợp.
I
Chuyên viên sắp tiền chi tiêu, tiền dự phòng và tiền nhàn rỗi của gia đình vào đúng kỳ hạn, để không khoản nào nằm im trong tài khoản thanh toán. Tiền gửi 12 tháng: 5,4%/năm (minh hoạ).
II
Tư vấn qua công ty quản lý quỹ đối tác. Mỗi đề xuất có kịch bản tốt và kịch bản xấu đặt cạnh nhau, ghi rõ khoản có thể mất trước khi gia đình ký.
III
Chọn quyền lợi theo người trụ cột của gia đình và các khoản nợ đang có, không theo hạn mức bán hàng. Hợp đồng được đọc cùng chuyên viên, từng điều khoản loại trừ.
IV
Mở tài khoản, chuyển học phí và sinh hoạt phí theo lịch của trường, giấy tờ chứng minh tài chính chuẩn bị sẵn trước kỳ phỏng vấn thị thực. Miễn phí chuyển tiền du học.
V
Cùng văn phòng luật đối tác lập bản đồ ai nhận gì, khi nào, theo điều kiện nào — di chúc, uỷ quyền, cổ phần công ty gia đình — để thế hệ sau không phải đoán.
IICon số
0
gia đình đang được phục vụ
ở Hà Nội, TP. Hồ Chí Minh và 19 tỉnh khác
0
chuyên viên quan hệ khách hàng
mỗi người một danh sách cố định
0
gia đình tối đa mỗi chuyên viên
đủ ít để nhớ tên từng người con
0
bản tổng hợp tài sản mỗi năm
một bản mỗi quý, giấy và qua cổng bảo mật
IIICách làm việc
Buổi gặp đầu không có tờ rơi sản phẩm nào trên bàn. Chỉ có sổ, bút, và câu hỏi gia đình muốn tiền của mình làm gì trong mười năm tới.
I
Buổi gặp đầu
90 phút về mục tiêu của gia đình, chưa nói tới sản phẩm.
II
Bản đồ tài sản
Liệt kê những gì đang có, ở ngân hàng này và nơi khác.
III
Đề xuất phân bổ
Kèm rủi ro của từng sản phẩm, viết bằng lời thường.
IV
Gia đình quyết định
Tự chọn, tự ký; không có lựa chọn mặc định nào.
V
Rà soát
Mỗi quý, hoặc khi gia đình có thay đổi lớn.
IVLời gia đình
“Lần đầu tiên hai đứa con tôi ngồi cùng một bàn, đọc cùng một bản kế hoạch, và không đứa nào phải đoán ý bố.”
“Học phí kỳ nào chuyển kỳ ấy, giấy tờ chứng minh tài chính có trước buổi phỏng vấn ba tuần. Tôi chỉ phải ký.”
“Chuyên viên nói trước khoản tôi có thể mất trong năm xấu nhất, rồi mới nói tới lợi nhuận. Vì thế tôi ở lại.”
VĐặt hẹn
Biểu phí
| Tiền gửi 12 tháng | 5,4%/năm (minh hoạ) |
|---|---|
| Phí tư vấn danh mục | 0,5%/năm trên giá trị tư vấn (minh hoạ) |
| Phí thành viên | Không có |
| Chuyển tiền du học | Miễn phí |
| Thẻ tín dụng hạng cao nhất | Miễn phí thường niên |
Các con số lãi suất, tỉ suất và biểu phí trên trang là minh hoạ, không phải cam kết; mức áp dụng theo biểu niêm yết tại thời điểm giao dịch.
Sản phẩm đầu tư và bảo hiểm không phải tiền gửi, không thuộc phạm vi bảo hiểm tiền gửi và có thể mất một phần vốn đầu tư.
VIHỏi đáp
Câu nào chưa có ở đây, thư ký phòng khách trả lời qua Zalo trong giờ tiếp khách.
VIILiên hệ
Phòng khách riêng
Số 9 phố Ngô Quyền, tầng hai,
phường Hoàn Kiếm, Hà Nội
Giờ tiếp khách
8:30–18:00, thứ Hai đến thứ Bảy
Chỉ tiếp theo hẹn, mỗi buổi một gia đình.
Chi nhánh
TP. Hồ Chí Minh, phường Sài Gòn
Gia đình ở tỉnh khác: chuyên viên đến tận nơi.
