Tư vấn tài chính doanh nghiệp SME · Đà Nẵng

Sổ sách nói được điều gì,
ngân hàng mới nghe thấy điều đó.

Capita Việt gỡ rối dòng tiền, chuẩn hoá sổ sách và dựng hồ sơ vay, gọi vốn cho doanh nghiệp nhỏ và vừa — bằng thứ ngôn ngữ cả chủ doanh nghiệp lẫn người cầm tiền cùng hiểu.

Từ 2019: chỉ làm với doanh nghiệp dưới 200 nhân sự
Phí nói trước: tính theo việc, không ăn phần trăm khoản vay
Một nguyên tắc: bàn giao xong, đội của bạn phải tự vận hành được

01Dịch vụ

Báo cáo dòng tiền 13 tuần

Nhìn thấy dòng tiền vào và ra của ba tháng tới, trước khi nó xảy ra.

Phần lớn SME không thiếu lãi; họ chỉ thiếu tiền đúng vào lúc phải trả. Báo cáo 13 tuần xếp mọi khoản phải thu, phải trả, lương và thuế lên một trục thời gian duy nhất — tuần nào hụt, hụt bao nhiêu, nhìn một trang là thấy.

Capita dựng bản đầu tiên trong 3 tuần từ chính chứng từ của bạn, rồi bàn giao lại và hướng dẫn nhân sự của bạn tự cập nhật vào mỗi thứ Hai.

Từ 28 triệu / lần dựng

02Dịch vụ

Kế hoạch tài chính 12 tháng

Một bản kế hoạch mà cả chủ doanh nghiệp lẫn ngân hàng cùng đọc được.

Doanh thu theo tháng, chi phí cố định và chi phí biến đổi, điểm hoà vốn cùng ba kịch bản: thận trọng, cơ sở và thuận lợi. Đây không phải bảng tính trăm cột, mà là mười hai trang, mỗi trang trả lời một câu hỏi bằng con số.

Kế hoạch đi kèm hai buổi rà soát giữa năm — vì bản kế hoạch đúng nhất là bản được sửa khi thực tế đổi.

45 triệu / bản, gồm 2 buổi rà soát

03Dịch vụ

Hồ sơ vay & gọi vốn

Kể câu chuyện kinh doanh của bạn bằng ngôn ngữ người cầm tiền.

Ngân hàng đọc dòng tiền, nhà đầu tư đọc cơ cấu vốn và đường tăng trưởng. Capita chuẩn hoá sổ sách ba năm gần nhất, dựng bộ hồ sơ theo đúng yêu cầu của nơi tiếp nhận — và ngồi cạnh bạn trong buổi trình bày đầu tiên.

Phí tính theo bộ hồ sơ và được báo trước khi ký. Không thu phần trăm trên khoản vay — Capita tư vấn cho bạn, không môi giới cho ngân hàng.

Từ 60 triệu / bộ hồ sơ

“Lợi nhuận là ý kiến.
Dòng tiền là sự thật.”

Câu đầu tiên trong mọi buổi chẩn đoán của Capita

Một ca khách

Xưởng nội thất 28 nhân sự, giỏi nghề — và mù mờ về con số suốt bảy năm

Trước

vòng quay công nợ phải thu, không ai theo dõi: 47 ngàyvòng quay công nợ phải thu, không ai theo dõi
dòng tiền hoạt động quý gần nhất: −380 triệudòng tiền hoạt động quý gần nhất
bị ngân hàng từ chối vay vì sổ sách không khớp: 2 lầnbị ngân hàng từ chối vay vì sổ sách không khớp

Can thiệp — 6 tháng

Chủ xưởng đến với một câu hỏi duy nhất: “Đơn không thiếu, sao cuối tháng nào cũng chạy tiền?”. Sáu tuần đầu, Capita không đưa lời khuyên nào — chỉ dựng lại sổ: tách tài khoản công ty khỏi chi tiêu gia đình, bóc giá vốn của 18 đơn hàng lớn nhất, xếp toàn bộ công nợ lên một trục thời gian.

Bức tranh hiện ra không dễ chịu: hai khách sỉ chiếm 55% doanh thu được nợ 60 ngày trong khi gỗ nhập phải trả trong 15 ngày, và ba mẫu bàn bán chạy nhất đang lỗ trên từng đơn. Các bước can thiệp sau đó gần như tự hiện ra: đàm phán lại kỳ hạn với hai khách sỉ, tăng giá ba mẫu đang lỗ, và lập một nhịp đòi nợ cố định vào sáng thứ Hai.

Tháng thứ năm, hồ sơ vay được nộp lại lần thứ ba — lần đầu tiên với ba tháng số liệu sạch liên tục đính kèm.

Xưởng nhỏ của doanh nghiệp với kệ sản phẩm — Xưởng của khách — tên và địa chỉ được giữ kín theo điều khoản bảo mật.

Sau

vòng quay công nợ sau khi có nhịp đòi nợ theo tuần: 31 ngàyvòng quay công nợ sau khi có nhịp đòi nợ theo tuần
dòng tiền hoạt động hai quý sau can thiệp: +215 triệudòng tiền hoạt động hai quý sau can thiệp
hạn mức vay được duyệt ở lần nộp hồ sơ thứ ba: 4,2 tỷhạn mức vay được duyệt ở lần nộp hồ sơ thứ ba

Cách làm việc

90 ngày đầu tiên diễn ra thế nào

Mọi hợp đồng đều bắt đầu bằng cùng một quãng 90 ngày, vì mọi vấn đề tài chính đều bắt đầu từ cùng một chỗ: số liệu chưa đáng tin. Thứ tự ba tháng dưới đây không đổi cho bất kỳ khách nào.

Tháng thứ nhất

Chẩn đoán và dựng sổ

Đọc lại 24 tháng chứng từ, tách bạch tiền công ty với tiền nhà, dựng hệ thống tài khoản kế toán quản trị. Cuối tháng, bạn có bảng cân đối đầu tiên mà chính bạn hiểu được.

Tháng thứ hai

Vận hành nhịp báo cáo

Báo cáo dòng tiền 13 tuần chạy bản đầu tiên. Mỗi thứ Hai một trang cập nhật; mỗi cuối tháng một buổi 90 phút cùng đọc số — Capita hỏi, bạn trả lời, cho tới khi bạn tự đặt được câu hỏi.

Tháng thứ ba

Hồ sơ đối ngoại

Khi số liệu đã sạch ba tháng liên tục, hồ sơ vay hoặc gọi vốn mới bắt đầu được viết. Thứ tự này không đảo được: hồ sơ đẹp trên nền sổ xấu là thứ ngân hàng nhận ra nhanh nhất.

Sau 90 ngày: gói đồng hành CFO thuê ngoài

Nhịp quý

36 triệu / quý

Một buổi làm việc 2 giờ mỗi hai tuần
Rà soát báo cáo tháng trước khi chốt
Đường dây hỏi nhanh qua Zalo trong giờ hành chính

Đồng hành

66 triệu / quý

Một buổi mỗi tuần, ngồi tại văn phòng của bạn
Dự họp với ngân hàng, nhà cung cấp lớn khi cần
Đào tạo một nhân sự kế toán nội bộ kèm theo
Cam kết phản hồi trong ngày làm việc

Ký theo quý, dừng được sau bất kỳ quý nào — Capita không giữ khách bằng hợp đồng dài.

Góc nhìn

Năm lỗi dòng tiền SME hay mắc nhất

Tổng kết từ hơn sáu năm đọc sổ sách của các doanh nghiệp nhỏ ở miền Trung. Nếu bạn thấy mình trong hai mục trở lên, buổi chẩn đoán 60 phút ở cuối trang là dành cho bạn.

Một tài khoản dùng chung cho cả doanh nghiệp lẫn chi tiêu gia đình khiến mọi báo cáo về sau đều phải “trừ hao”. Ngân hàng không cho vay trên số liệu trừ hao. Việc tách bạch chỉ mất đúng một buổi làm thủ tục — và là khoản đầu tư có suất sinh lời cao nhất trong danh sách này.

Đơn hàng lãi 20% nhưng khách trả chậm 60 ngày còn nhà cung cấp đòi trong 15 ngày — doanh nghiệp có lãi trên giấy vẫn chết vì hụt tiền. Lợi nhuận là ý kiến, dòng tiền là sự thật.

Báo giá dựa trên “cảm giác thị trường” thì mùa cao điểm gánh lỗ cho mùa thấp điểm mà không ai biết. Chỉ cần bóc giá vốn của 20% đơn hàng lớn nhất là đủ thấy đơn nào đang nuôi đơn nào.

Dùng hạn mức vốn lưu động 6 tháng để mua máy móc khấu hao 5 năm là tự hẹn một cuộc khủng hoảng thanh khoản. Kỳ hạn nợ phải khớp với vòng đời của thứ nó tài trợ — nguyên tắc một dòng nhưng bị bỏ qua nhiều nhất.

Hồ sơ vay nộp lúc nguy cấp luôn bị đọc kỹ gấp đôi. Doanh nghiệp gửi báo cáo quý đều đặn cho ngân hàng từ lúc chưa cần vay sẽ vay nhanh hơn, rẻ hơn khi cần thật — vì niềm tin được trả góp trước.

Bắt đầu

Buổi chẩn đoán tài chính 60 phút

Mang theo báo cáo gần nhất bạn có — kể cả khi đó chỉ là một bảng tính Excel tự ghi. Sau 60 phút, bạn ra về với ba điều: vấn đề lớn nhất nằm ở đâu, việc gì tự làm được ngay, và nếu cần Capita thì tốn bao nhiêu.

Phí buổi chẩn đoán: 2 triệu — được trừ toàn bộ vào hợp đồng nếu hai bên đi tiếp. Không đi tiếp cũng không sao: bản ghi chú chẩn đoán vẫn thuộc về bạn.

Văn phòng: Tầng 4, 15 Trần Phú, phường Thạch Thang, quận Hải Châu, Đà Nẵng
Điện thoại: 0900 000 118
Giờ làm việc: Từ thứ Hai đến thứ Sáu, 08:30 – 17:30 · Buổi chẩn đoán có thể xếp lịch cả sáng thứ Bảy

Sổ sách nói được điều gì,ngân hàng mới nghe thấy điều đó.

Ba việc Capita làm — và chỉ ba việc này